推荐汇丰晋信2016国内首款生命周期型基金
|
| 来源：
作者：
时间：2007-05-17 点击：
收藏本文 |
天天基金网: 汇丰晋信于4月0日推出汇丰晋信06生命周期，该在内地家庭中，有着复杂的资产配置、业绩基准及费率。
从偏股到偏债
汇丰晋信的06生命周期以06年为目标期限，每年自动调整股债投资比例。越 临近06年，比例上限越低，债券比例下限越高。具体而言，的类资产比例会从合同生效开始的0~65%，逐年下调至06年6月日后的0~5%，而相应地持有债券类资产的比例将会逐年提升，从合同生效开始的5%~00%，上升至06年6月日以后的95%-00%，即06年6月日后将基本投资于债券和货币市场工具。
业绩基准每年改变
配合06资产配置的逐年调整，06的业绩基准也一直在变动中。自合同生效日起至 007 年5 月，06 的业绩比较基准是45.5%的新华富中国A全指、54.5%的新华雷曼中国全债指数，而007年时，06的业绩比较基准会变成4%的新华富中国A全指、58%的新华雷曼中国全债指数，以此类推，以后逐年递减，至05年6月时，06的业绩基准会成为7%的新华富中国A全指、9%的新华雷曼中国全债指数。而06年6月后,该的业绩基准会改为银行活期存款利率(税后)，因为届时该将主要投资于中短期债券和货币市场工具。
费率阶段性调整
由于06的资产配置将由偏股逐渐向偏债改动，相对应地，其年管理费率也会由初期的.5%，调整为0年6月的0.75%，而到了06年6月后，其年管理费率会降为0.8%，与短债及货币基金相近。同时，06的申购费率，也会由起初的.5%，在0年后降低为0.75%。相对应地，其托管费率也将逐级降低。逐步降低的、阶段性调整的复杂的费率设计，正是为了满足生命周期基金随着投资期限的减少，由偏债向偏股转移的特征。
(中国基金网站收集整理)
|
| 上一篇：点评工银瑞信精选平衡基金 下一篇：华富货币市场基金分析报告 |
|
【收藏】
【评论】
【推荐】
【打印】
【关闭】 |
|
|
